_ Sunt economiile dvs. într-una dintre aceste „ fonduri pentru câini” care ar putea să vă conducă la o pensie mai săracă?

Economiile voastre s-au dus la câini? Un sondaj realizat de grupul de investiții Bestinvest de gestionare a averilor și bricolaj dezvăluie că 53 de miliarde de lire sterline din banii investitorilor britanici sunt legați de fonduri care au depășit valorile de referință pe care încearcă să le depășească timp de trei ani consecutiv.

Aceste 137 de ani. așa-numitele „fonduri pentru câini” sunt gestionate în mod activ, ceea ce înseamnă că percep comisioane pentru managerii care aleg investiții. Dar, în realitate, investitorii ar fi fost mai bine să nu plătească pentru salariile managerilor și, în schimb, să cumpere un fond de urmărire ieftin cu investiții selectate de algoritmi.

Jason Hollands, de la Bestinvest, spune că cei care își găsesc investițiile pe lista de fonduri pentru câini ar putea dori să se întrebe dacă doresc să rămână pe loc – sau să plece în altă parte.

„Pentru oricine aleg să investească în fonduri gestionate activ, găsește manageri cu abilitățile potrivite pentru a oferi o calitate superioară de lungă durată. rentabilitatea pe termen este vitală pentru a justifica plata taxelor care urmează să fie investite în acele fonduri”, spune el.

„Întrucât mulți administratori de fonduri nu reușesc să realizeze acest lucru pe termen lung, raportul acționează ca un ghid pentru a încuraja investitorii. să urmărească mai atent cum funcționează investițiile lor pentru a evalua ce acțiune, dacă este cazul, este necesară și când.'

Plagări ecologice și devalorizare globală

Lista este dominată de două tipuri de fonduri: cele care investesc în companii globale și cele cu un accent „verde” sau sustenabil. Aproximativ un sfert sunt așa-numite fonduri sustenabile, ceea ce înseamnă că pot evita să investească în anumite sectoare ale burselor sau să investească activ în domenii despre care consideră că promovează schimbări pozitive.

Cu toate acestea, subliniază raportul Bestinvest. că această părtinire înseamnă că este posibil să fi ratat o revenire din partea companiilor care dețin stocuri de petrol și gaze, în special în Marea Britanie. Pe listă sunt 44 de companii globale.

Acest lucru poate părea ciudat, având în vedere revenirea acțiunilor globale, în special în SUA. Cu toate acestea, experții Bestinvest spun că creșterea companiilor globale a fost foarte concentrată.

Fondurile care au investit în anumite acțiuni au avut performanțe excepționale, cele care nu au ratat considerabil.

Așa-numitele companii Magnificent Seven (Apple, Nvidia, Tesla, proprietarul Google, Alphabet, Meta, Microsoft și Amazon) reprezentau o cincime din valoarea piețelor bursiere globale până la jumătatea acestui an, datorită creșterii lor vertiginoase.

„Administratorii de fonduri care nu sunt pe deplin expuși la această mână de companii s-au luptat să țină pasul”, conform raportului.

Nu vă bazați pe consilieri pentru a efectua apelurile corecte

Dacă aveți fonduri pe listă, ar trebui să fie un semnal de alarmă, mai ales dacă plătiți pentru sfaturi , spune consilierul financiar Ian Dempsey din Bedford.

„Dacă utilizați un consilier care nu face modificări, reechilibrează sau schimbă fonduri care sunt în mod constant pe această listă, este simplu, aveți nevoie de un consilier nou.” spune el.

„De mult prea des văd clienți care nu au suferit schimbări foarte puține sau deloc de-a lungul anilor și, prin urmare, au performanțe destul de slabe și sau comisioane mari, cu foarte puține explicații despre motivul sau chiar dacă sunt pe pista pentru a-și atinge obiectivele.”

Jason Hollands, de la Bestinvest, spune că lista nu trebuie tratată ca „o simplă listă de fonduri de vândut”. „Identificarea dacă un fond se confruntă cu provocări pe termen scurt care vor trece ulterior sau cu probleme mai adânc înrădăcinate este vitală pentru investitorii care se gândesc dacă să elimine o investiție din portofoliul lor”, spune el.

Dacă aveți vindeți fonduri, ar trebui să verificați întotdeauna că nu ați denaturat din greșeală soldul întregului portofoliu către un sector, regiune sau nivelul general de risc.

Vizualizați investițiile dvs. în ansamblu și verificați dacă acestea sunt în continuare capabili să vă ajute să vă atingeți obiectivele pe termen lung.

Vedeți lista completă de „fonduri pentru câini” gratuit la (Fluierul)